Информацию о платежах и переводах Росфинмониторингу будет передавать Национальная система платежных карт (НСПК). Компании запрещается разглашать сам факт передачи данных. Ведомство сможет получать сведения через личный кабинет или систему межведомственного электронного взаимодействия.

Росфинмониторинг — федеральная служба, которая противодействует отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма: анализирует финансовые операции, контролирует соблюдение антиотмывочного законодательства организациями, ведет перечень причастных к экстремизму и терроризму лиц и взаимодействует с правоохранительными и зарубежными структурами.

Раньше Росфинмониторинг направлял запросы в каждый банк отдельно, теперь процесс автоматизируется. Это позволит ускорить проверки и сократить нагрузку на кредитные организации.

Новые правила направлены на борьбу с отмыванием преступных доходов. Они также помогут выявлять схемы с использованием подставных счетов и обналичиванием денег.

Также банки расширят список условий для блокировки денежных переводов. Столкнуться с ограничением своих счетов можно будет из-за вредоносного программного обеспечения. Помимо этого, проблемы могут возникнуть, если переводить деньги с устройств с устаревшей версией операционной системы, а также модифицированными и неофициальными прошивками.